La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) busca evitar la evasión fiscal en el comercio informal con nuevas regulaciones para las billeteras virtuales. Conoce los límites y requisitos para evitar problemas con la autoridad fiscal.

La popularidad de las billeteras virtuales como método de pago y transferencia de dinero ha llamado la atención de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que ha establecido nuevos controles para prevenir la evasión fiscal en el comercio informal.

A partir de octubre, ARCA exige que las plataformas de billeteras virtuales informen sobre transferencias que superen los $400.000 o cuando el saldo mensual de una cuenta supere los $700.000. Esta medida no limita la cantidad de dinero que se puede transferir, pero sí obliga a las plataformas a comunicar estas transacciones a la agencia.

El objetivo principal de esta normativa es detectar la evasión fiscal, especialmente en transacciones comerciales donde se utilizan billeteras electrónicas. Los comerciantes que reciben pagos a través de transferencias pueden evitar rendir cuentas de sus ingresos, lo que ARCA busca prevenir.

Los contribuyentes deben mantener un registro claro de sus transacciones y tener la documentación necesaria que respalde cualquier movimiento significativo de dinero. La comunicación de ARCA se centrará en operaciones que presenten inconsistencias que puedan levantar sospechas.

Los límites establecidos serán actualizados automáticamente cada seis meses, siguiendo las variaciones del Índice de Precios al Consumidor (IPC). Si un usuario realiza transferencias por más de $400.000 o mantiene saldos superiores a $700.000 en su billetera virtual, ARCA iniciará un proceso de investigación.

En caso de no justificar adecuadamente el origen de los fondos, podrían tomar medidas severas, como el cierre de la cuenta o la generación de un ROS a la UIF. Es recomendable no realizar transferencias o consumos que superen el límite sin contar con la documentación adecuada que respalde el origen de los fondos.